Utilisez des outils technologiques pour faciliter KYC: Sebi en ligne aux intermédiaires enregistrés

NEW DELHI: Dans le but de faciliter la conduite des affaires sur le marché des valeurs mobilières, Sebi a décidé vendredi d’utiliser des innovations technologiques telles que la signature électronique pour faciliter la KYC en ligne.
La décision a été prise après avoir pris en compte les commentaires des différents acteurs du marché, a indiqué le régulateur qui se situe une circulaire.
Afin de permettre le processus KYC en ligne, Sebi a déclaré que le processus KYC d’un investisseur peut être achevé via KYC en ligne ou basé sur une application, une vérification en personne par vidéo et la soumission en ligne de documents par signature électronique (eSign).
Il a déclaré que le nom, la photographie, l’adresse, le numéro de téléphone portable, l’identifiant e-mail et les coordonnées bancaires de l’investisseur seront saisis en ligne et que les documents officiels doivent être fournis sous forme de photo ou de numérisation de l’original sous eSign et les mêmes doivent être vérifiés via mobile et e-mail en envoyant un mot de passe unique (OTP) ou tout autre mécanisme.
Une fois que toutes les informations requises par le formulaire KYC en ligne ont été remplies par l’investisseur, le processus peut être complété, puis l’investisseur devra saisir une impression du formulaire rempli et après avoir apposé sa signature, envoyer la copie numérisée du même à l’intermédiaire enregistré sous eSign.
En outre, l’intermédiaire enregistré transmettrait la lettre d’intimation d’achèvement KYC à l’adresse de l’investisseur qui se situe les cas où l’investisseur a donné une adresse différente de celle indiquée qui se situe le document officiel.
Dans de tels cas de retour de la lettre d’intimation pour une adresse erronée ou incorrecte, Sebi a déclaré qu’aucune transaction ne sera autorisée sur ces comptes et que l’intimation sera également envoyée à la bourse et au dépositaire.
Selon Sebi, la vérification vidéo en personne ne serait pas requise lorsque le KYC de l’investisseur a été terminé en utilisant l’authentification Aadhaar.
Il a en outre déclaré que la vérification vidéo en personne ne serait pas requise par l’intermédiaire enregistré lorsque le formulaire KYC a été soumis en ligne, les documents ont été fournis via DigiLocker ou toute autre source pouvant être vérifiée en ligne.
Le processus KYC exige que chaque intermédiaire enregistré collecte et vérifie la preuve d’identité et d’adresse de l’investisseur.
Les politiques Know Your Customer (KYC) et Customer Due Diligence (CDD) sont le fondement d’un processus efficace de lutte contre le blanchiment d’argent.

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