RBI impose une pénalité de Rs 4 crore à Citibank

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MUMBAI: La Banque de réserve a imposé une pénalité de Rs 4 crore sur Citibank pour non-respect de diverses normes réglementaires et les directions de la banque centrale.
Dans une version, RBI a déclaré que la pénalité a été infligée à Citibank N A pour violation de certaines sections de la Loi sur la réglementation bancaire et pour non-respect des instructions.
Les instructions concernaient l’obtention d’une déclaration des clients facilités de crédit apprécié avec d’autres banques, accordant des facilités non basées sur des fonds à des emprunteurs non constituants, vérifiant les données disponibles qui se situe la base de données CRILC et obtenant un avis de conformité auprès des banques prêteuses au moment de l’ouverture des comptes courants, et soumission de la conformité aux conclusions de l’évaluation des risques.
RBI a déclaré que l’inspection légale des opérations indiennes de la banque en ce qui concerne ses positions financières au 31 mars 2017 et au 31 mars 2018 et les rapports d’évaluation des risques (RAR) s’y rapportant ont révélé, entre autres, une violation des dispositions de la loi et le non-respect de certaines instructions émises par la banque centrale, à la suite de quoi un avis a été envoyé à Citibank.
<< Après avoir examiné la réponse de la banque à l'avis, les observations orales faites lors de l'audience personnelle et l'examen des observations supplémentaires, RBI a conclu que les accusations susmentionnées d'infraction aux dispositions de la loi et de non-respect des instructions de RBI justifiaient l'imposition d'une sanction pécuniaire, " Ça disait.
La sanction a été prononcée par une ordonnance du 8 janvier 2020, a-t-il ajouté.
La RBI a également infligé une pénalité à trois banques coopératives pour non-respect des diverses instructions qu’elle a émises.
Une amende de 60 roupies lakh a été infligée à Bharat Co-operative Bank (Mumbai) Limited pour non-respect des instructions sur les normes de reconnaissance des revenus et de classification des actifs (IRAC) et de classification et de signalement des fraudes.
Il a indiqué qu’une pénalité de Rs 40 lakh a été infligée à la Nagar Urban Co-operative Bank, Ahmednagar pour violation des normes, y compris celles sur l’IRAC.
De plus, une amende de 45 roupies lakh a été infligée à TJSB Sahakari Bank Limited pour non-respect des instructions sur les normes de l’IRAC.
Dans tous les cas, RBI a déclaré que l’action était basée sur des lacunes qui se situe la conformité réglementaire et « n’a été pas destinée » à se prononcer sur la validité de toute transaction ou consentement conclu par eux avec les clients.

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